Existen al menos cuatro documentos despachados por la Unidad de Análisis Financiero, entre abril de 2024 y mayo de 2026, que registraron múltiples Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) emitidos por bancos que alertaban sobre movimientos de dinero de la red del Tren de Aragua que, finalmente, fue desbaratada hace una semana. Estos documentos fueron enviados al fiscal nacional, Ángel Valencia, y en ellos se reportan operaciones de sociedades y personas que participaban en esta estructura, incluido el ejecutivo del Banco Santander, José Pérez Asencio. El primero de los documentos está fechado dos meses antes del quíntuple homicidio en Lampa que dio origen a la indagatoria que terminó revelando esta estructura.

Créditos imagen de portada: Hans Scott / Agencia Uno.

Tras el operativo realizado el pasado 2 de junio que desmanteló la mayor estructura financiera del Tren de Aragua detectada hasta ahora en Chile —una red que sacó del país más de $75 mil millones—, surgieron cuestionamientos sobre el rol del sistema de inteligencia y fiscalización financiera que debe prevenir el lavado de activos. Pero, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) sí informó al Ministerio Público acerca de reportes enviados por bancos que alertaban sobre movimientos sospechosos de empresas y sujetos que, como se supo posteriormente, integraban esa red.

Existen al menos cuatro documentos con esta información, los que fueron enviados por la UAF entre abril de 2024 y mayo de 2026 directamente al fiscal nacional, Ángel Valencia. Los registros contienen Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) sobre sociedades detectadas en la red, incluyendo las dos empresas de fachada —Bexdigital Service y BexGroup— identificadas en la investigación como las principales receptoras de fondos de la organización liderada por un sujeto conocido hasta el momento como “Yefri” y vinculada a uno de los miembros de mayor jerarquía del Tren de Aragua en Chile: Carlos Gómez Moreno (“Carlos Bobby”), quien permanece encarcelado en Colombia (lea ese artículo de CIPER: «Abonantes» y «presta-cuentas»: así operaba la red del Tren de Aragua que lavó $75 mil millones en la que cayó un ejecutivo del Banco Santander).

En los documentos remitidos a Valencia, la UAF también advirtió movimientos bancarios de algunos de los principales imputados en la indagatoria, entre ellos el ciudadano venezolano José Pérez Asencio, el primer ejecutivo del sistema bancario chileno vinculado al Tren de Aragua. Hasta su detención el pasado 2 de junio, Pérez era ejecutivo del Banco Santander. Incluso, la sucursal en la que trabajaba fue allanada por el Ministerio Público (lea artículo relacionado: Cae la red más grande de lavado de dinero del Tren de Aragua: detenido ejecutivo del Banco Santander). También figuran reportes sobre Joel David Díaz, pareja de la funcionaria externa del BancoEstado, Rossana Blanco, también detenida.

Uno de los antecedentes más llamativos es la fecha del primer documento despachado por la UAF: abril de 2024, al menos dos meses antes de la balacera ocurrida en una fiesta realizada en una parcela de Lampa, que el 15 de julio de ese año dejó cinco personas fallecidas. El dato adquiere importancia porque la investigación que finalmente permitió desbaratar la organización se originó precisamente a partir de ese episodio, luego de que los investigadores recuperaron como evidencia en el lugar el iPhone 13 Pro Max de Bárbara Henríquez, alias “Barby”, sindicada como uno de los principales brazos operativos de la red.

Para este artículo, se contactó a la Unidad de Análisis Financiero, en donde señalaron que no podrían referirse a esta materia. 

CIPER consultó también a la Fiscalía Nacional sobre qué se hizo con la información enviada por la UAF y desde su departamento de comunicaciones señalaron: “Sin entrar en detalles, porque hay investigaciones en curso, los informes enviados por la UAF son recepcionados y analizados por las unidades especializadas del Ministerio Público, dependiendo al delito base de que trate el documento (delitos económicos; crimen organizado o anticorrupción). Posteriormente, son remitidos a las fiscalías regionales que ya se encuentran investigando los hechos o las personas reportadas en los informes de la UAF”.

El fiscal regional metropolitano sur, Héctor Barros, quien lideró la investigación que desmanteló esta red del Tren de Aragua, ha dicho que recibió estos reportes de la UAF “hace poco” y porque él los pidió. Lo dijo en el programa “Hablemos en off”, de radio Duna, en la mañana de este martes 9 de junio. En ese espacio informó que sí hubo reportes desde los bancos hacia la UAF, que esta última analizó los antecedentes y los envió al Ministerio Público: “Respecto a las alertas, los bancos reportaron. De hecho, el mismo ejecutivo del Banco Santander fue reportado por el Banco BCI en su momento, ya hace tiempo atrás y las empresas también”.

Barros agregó que “la Unidad de Análisis Financiero hace todo con sus trece analistas, que son bastante pocos, que hacen un análisis de trazabilidad, de vinculación (…) y eso lo remite al Ministerio Público. En este caso, yo tuve reportes cuando los pedí, hace poco tiempo, pero, de acuerdo a lo que me informan en esos reportes, los reportes existían, llegaron al Ministerio Público. No llegaron en este caso en particular a la Fiscalía Regional Sur”. Consultado sobre qué sucedió con esos reportes, el fiscal respondió: “Desconozco qué pasó ahí (…). Porque no está en mi fiscalía regional, debe estar en otra fiscalía”.  

Diligencias del Ministerio Público al Banco Santander, 2 de junio (Créditos: CIPER)

LAS ALERTAS DE LOS BANCOS

Entre las entidades financieras que emitieron alertas por operaciones sospechosas se encuentran, al menos, el Banco Falabella, el Banco de Chile y el Banco de Crédito e Inversiones (BCI). 

Entre los reportes hubo alertas por movimientos en las cuentas de José Pérez Asensio, debido a operaciones que no se ajustaban a la capacidad económica del entonces ejecutivo bancario. Se advirtió que en una de sus cuentas, entre diciembre de 2023 y enero de 2025, habrían ingresado más de $292 millones.

También se registró que Marcos Reyes Acosta, quien constituyó Servicios Digitales BexGroup SpA, una de las sociedades de fachada por cuyas cuentas circularon más de $17.270 millones, solo entre octubre de 2024 y marzo de 2025 habría recibido transferencias por cerca de $761 millones, con un promedio mensual de traspasos de $128 millones. Asimismo, se advirtió que una parte significativa de los cargos a esa cuenta correspondía a transferencias hechas hacia Bexdigital Service SpA, la otra sociedad a través de la cual se sacaron más de $58.501 millones del país.

Otra advertencia se refiere a discrepancias entre los ingresos percibidos por Joel David Díaz, tanto mediante transferencias como en efectivo, y las actividades económicas que tenía declaradas. De nacionalidad venezolana y dedicado a la producción de eventos, Díaz sería uno de los principales brazos operativos de la organización. Según se registró, en marzo de 2025 su cuenta recibió un depósito en efectivo de $19 millones.

También hubo alertas por una de las cuentas de Jessica Yurimar Hernández Carrero, identificada como una de las “presta cuentas” de la estructura, la que recibió traspasos por más de $56 millones entre febrero de 2022 y octubre de 2025, a pesar de no registrar una actividad remunerada formal.