En una sigilosa investigación del Ministerio Público, que duró varios meses, se desmanteló la red de lavado de activos más importante vinculada al Tren de Aragua hasta ahora en Chile. CIPER confirmó que en el marco de esa indagatoria se detuvo al primer ejecutivo bancario ligado a esa organización: un ciudadano venezolano que trabaja en el Banco Santander llamado José Carlos Pérez Asencio. Los investigadores estiman que Pérez sería parte central de la estructura del Tren de Aragua en el país. Entre 2022 y 2025, el ejecutivo habría lavado fondos provenientes de las actividades ilícitas de esa organización, utilizando varias cuentas bancarias abiertas en el Scotiabank y Falabella –entre otras entidades—para ello.

Créditos imagen de portada: Tarjetas bancarias (Francisco Castillo / Agencia Uno) / Operativo PDI (Hans Scott / Agencia Uno).

Esta madrugada, la Policía de Investigaciones (PDI) detuvo a José Carlos Pérez Asencio, ejecutivo del Banco Santander investigado por colaborar con el Tren de Aragua. Según la investigación, habría facilitado varias cuentas bancarias. CIPER confirmó que entre las instituciones financieras en las que abrió cuenta están los bancos Falabella y Scotiabank, las que utilizó para recibir fondos provenientes de la organización criminal e introducirlos en el mercado formal entre 2022 y 2025. Pérez es el primer empleado bancario detenido por causas ligadas al crimen organizado. Su caso enciende una señal de alerta inédita, que demuestra que el Tren de Aragua habría logrado penetrar el sistema bancario formal y operar desde dentro de la institucionalidad financiera.

La investigación se inició tras el quíntuple homicidio ocurrido en un denominado “parcelazo” en Lampa, en julio de 2024. Se trataba de un evento clandestino cuyo público principal estaba compuesto por ciudadanos venezolanos. Desde ahí se levantó evidencia, dentro de las cuales se encontraba una pista clave, que permitió a los investigadores dar con una estructura del Tren de Aragua en Chile que, hasta ese momento, era desconocida para las policías y el Ministerio Público. Así surgió el nombre y el rol como “presta cuentas” de Pérez.

El ejecutivo habría lavado dinero proveniente de diversas actividades ilícitas, como el cobro de extorsiones a locatarios (este pago, que se ejecuta bajo amenaza, se le conoce como “vacuna” o cuota). 

La detención de Pérez, que tiene 33 años y es de nacionalidad venezolana, se enmarca en una indagatoria encabezada por la Fiscalía Regional Metropolitana Sur, que supone el golpe más grande propinado a la estructura financiera del Tren de Aragua. Ese engranaje económico operaba al margen de la ley y habría encontrado en Pérez una pieza clave para mover fondos dentro del sistema bancario sin levantar sospechas. 

Según su cuenta de LinkedIn, Pérez cuenta con vasta experiencia en el sistema bancario: trabaja en Santander desde 2019 y sería “especialista de crédito” en el Banco de Venezuela desde 2012. Según los investigadores, su conocimiento de la industria habría permitido al Tren de Aragua dar un barniz de legalidad a fondos que provenían de la comisión de delitos graves, al menos, durante tres años.

El operativo incluyó efectivos de la Policía de Investigaciones (PDI) y Gendarmería, ya que algunas de las diligencias se realizaron en recintos penitenciarios. Según los antecedentes recopilados, algunos miembros de la estructura ya se encontraban en prisión por otros hechos. 

CIPER pudo confirmar que una de las detenidas es una mujer en cuyo domicilio se encontraron alrededor de $15 millones en efectivo. Además, durante el operativo los investigadores habrían congelado más de $300 mil dólares en la plataforma financiera Binance. Hasta el cierre de este artículo, se habían detenido a 18 personas.