Señor Director:

El reciente escándalo bancario vinculado a operaciones ilícitas y eventual uso de criptoactivos obliga a preguntarse si Chile cuenta con herramientas suficientes para seguir la ruta del dinero. La respuesta exige avanzar. La baja trazabilidad efectiva de ciertos activos digitales, la velocidad de las transferencias y el uso de sociedades de fachada presionan al sistema financiero, a los bancos y a los reguladores.

Por ello, resulta urgente aprobar la Ley de Inteligencia Financiera, iniciativa ingresada al Congreso el 31 de mayo de 2023, bajo el Boletín 15.975-25. Su relevancia está en fortalecer la Unidad de Análisis Financiero, mejorar la detección temprana de operaciones sospechosas y proteger la integridad del mercado financiero chileno.

El control interno bancario, la auditoría continua, la debida diligencia y la supervisión de la Comisión para el Mercado Financiero, sucesora de la antigua SBIF, deben actualizarse frente al crimen financiero digital. No se trata de frenar la innovación, sino de impedir que sea utilizada para lavar activos, erosionar la confianza pública y debilitar la estabilidad institucional del país.